Financial Advisor atau penasihat keuangan membantu klien merencanakan tujuan keuangan jangka pendek maupun jangka panjang, termasuk membeli rumah, membayar pendidikan anak-anak, dan pensiun. Financial Advisor mungkin juga memberikan nasihat mengenai investasi, pajak, dan asuransi. Financial Advisor banyak menghabiskan waktu mereka untuk meneliti dan menganalisis peluang investasi dan bertemu dengan klien membahas strategi investasi yang potensial.
Tugas & Tanggung Jawab Financial Advisor
Tugas pekerjaan khusus untuk penasihat keuangan meliputi:
- Riset pasar
- Analisis Pasar
- Menilai kebutuhan dan tujuan klien
- Rekomendasikan strategi
- Mejalankan strategi
- Memonitor keuangan klien
- Identifikasi peluang baru
Financial Advisor membantu individu membuat strategi investasi dengan menilai situasi keuangan klien dan membuat rekomendasi yang cocok. Sang Advisor akan menjalankan strategi untuk kebutuhan kliennya. Kebutuhan klien dapat beragam, termasuk tujuan jangka pendek dan jangka panjang, dan penasihat perlu mempresentasikan strategi yang ia buat untuk menangani semua kebutuhan kliennya. Misalnya, klien mungkin ingin membangun dana pensiun selain menabung untuk biaya kuliah anak-anak yang mungkin hanya beberapa tahun di masa depan.
Agar berhasil, financial advisor perlu memiliki pemahaman yang mendalam tentang pasar investasi dan kemampuan untuk mengidentifikasi saham, atau dana terbaik.
Biasanya posisi Financial Advisor ada di perusahaan-perusahaan asuransi maupun Bank. Adapula yang membuka jasa atau membuka firma sendiri. Untuk para klien pun berasal dari berbagai macam kalangan, mulai dari berkeluarga dengan tanggungan anak, suami-istri tanpa anak, bahkan yang masih single pun membutuhkan financial advisor.
Untuk kamu yang bercita-cita menajdi profesi ini kamu bisa memilih jurusan kuliah Ekonomi, Management, maupun Akuntansi. Nantinya setelah lulus kuliah kamu akan melewati beberapa sertifkasi untuk mendapatkan sertifikat yang legal untuk menjadi financial advisor. Nah, bagaimana? Tertarik menjadi Financial Advisor?
0 Comments